Блог
Главная | Семейное право | Идентификация юл не имеющего счета в банке

Идентификация юл не имеющего счета в банке


Зарегистрирован в Минюсте РФ 1 июля г. Регистрационный N В соответствии с Федеральным законом от 7 августа г.

мой Идентификация юл не имеющего счета в банке были больным

N ФЗ "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Собрание законодательства Российской Федерации, , N 33 ч. N "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Собрание законодательства Российский Федерации, , N 50, ст.

Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Чиханчин Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма I.

Настоящее Положение устанавливает требования к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Настоящее Положение применяется организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом далее - организации , указанными в статье 5 Федерального закона от 7 августа г.

N ФЗ "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" далее - Федеральный закон , за исключением кредитных организаций. Настоящее Положение распространяется также на лиц, указанных в статье 7. Организации в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и или выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.

Организации обязаны идентифицировать как лиц клиентов , которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки совершаются операции разового характера не предполагающие дальнейшего обслуживания клиента в организации, поскольку при их совершении обязательства сторон выполняются одновременно1 далее - "разовые" операции , вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок совершаемых операций , так и лиц клиентов , которые принимаются на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений.

Удивительно, но факт! Для открытия юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами территории Российской Федерации, счета по депозиту в банк представляются документы, подтверждающие правовой статус этого юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию. Банк обязан располагать документальным подтверждением получения заявления клиента о закрытии счета, способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и или договоре.

Если от имени юридического или физического лица действует его представитель, организация обязана идентифицировать представителя, проверить его полномочия, а также идентифицировать и изучить представляемого клиента. Организация в соответствии с пунктом 1 статьи 7. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них организация вправе на основании пункта 5.

Главное сегодня

Организация при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя использует сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, получаемые в соответствии с абзацем 5 статьи 9 Федерального закона от соответствующих федеральных органов исполнительной власти в установленном порядке.

Организация также может использовать иные дополнительные вспомогательные источники информации, доступные организации на законных основаниях. На основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.

Организация в соответствии с пунктом 6 Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных распоряжением Правительства Российской Федерации от Программа идентификации должна включать порядок идентификации клиента, представителя клиента и или выгодоприобретателя.

ничего Идентификация юл не имеющего счета в банке это тебе

В Программе идентификации в соответствии с пунктом 13 Рекомендаций организация должна предусмотреть порядок принятия на обслуживание клиентов, являющихся иностранными публичными должностными лицами, учитывающий обязанности организаций, установленные статьей 7. Программа идентификации также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению организации.

При выполнении требований Федерального закона и настоящего Положения организации должны учитывать установленный статьей 4 Федерального закона запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Требования к идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя 2. Идентификация клиента, представителя клиента и или выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия: В соответствии с пунктом 10 Рекомендаций в целях более подробного изучения юридического лица рекомендуется дополнительно при наличии его согласия устанавливать и фиксировать дату государственной регистрации юридического лица, его почтовый адрес, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения при наличии.

Организация в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона предпринимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по сбору сведений и документов, свидетельствующих, что клиент действует к выгоде или в интересах другого лица выгодоприобретателя , в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций сделок , а также по идентификации выгодоприобретателя в объеме, установленном пунктом 2. При проведении организацией проверки наличия информации о клиенте, представителе клиента и выгодоприобретателе в Перечне используется актуальный на дату такой проверки Перечень.

Идентификация клиентов и выгодоприобретателей в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона осуществляется с учетом степени уровня риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма далее - Риск. Организация осуществляет идентификацию на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя. В случае если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

В случае если организация осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации. Положения абзаца второго и третьего настоящего пункта не распространяются на документы, удостоверяющие личность, выданные компетентными органами иностранных государств, при условии наличия у иностранного гражданина документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации например, въездная виза, миграционная карта.

Организация осуществляет идентификацию на основании документов, представленных клиентом представителем клиента в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц. Если к идентификации клиента представителя клиента , выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него.

В случае представления клиентом копий документов организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. Сведения о клиенте, а также представителе клиента и или выгодоприобретателе целесообразно фиксировать в анкете клиента Приложение 4 к настоящему Положению либо иным способом, предусмотренным организацией в правилах внутреннего контроля. Анкета клиента составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа. Анкета клиента, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника организации, ответственного за работу с клиентом.

Сведения, содержащиеся в анкете клиента, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу. Организации следует оформлять анкету клиента в случаях, если: Организации следует обновлять сведения о клиенте и выгодоприобретателе не реже одного раза в год при установлении отношений длящегося характера либо при повторном обращении клиента, совершавшим "разовые операции", а также если у нее возникли сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации Программы идентификации, или в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или операции возникли подозрения в том, что они связаны с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

При получении от клиента информации документов , подтверждающей подтверждающих изменение сведений, устанавливаемых в целях идентификации, организации следует в день их получения внести соответствующие изменения в анкету клиента либо зафиксировать иным способом, установленным организацией в правилах внутреннего контроля.

В рамках идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, а также при проведении операций и сделок организация оценивает и присваивает клиенту степень уровень риска. Организация оценивает степень уровень Риска с учетом признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее - признаки повышенной степени уровня Риска , самостоятельно включенных организацией в правила внутреннего контроля с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ.

Организация оценивает степень уровень Риска при установлении деловых отношений с клиентом принятии его на обслуживание. В соответствии с пунктом 16 Рекомендаций для оценки степени уровня Риска клиента, а также в целях последующего контроля за его изменением организация осуществляет постоянный мониторинг операций сделок клиента по мере их совершения.

Если операции сделки или деятельность клиента отнесены к повышенному риску, организация уделяет повышенное внимание операциям сделкам , проводимым этим клиентом, в целях выявления оснований для документального фиксирования информации, предусмотренных абзацем 4 пункта 2 статьи 7 Федерального закона, операций, подпадающих под критерии и признаки необычных сделок, предусмотренные в правилах внутреннего контроля, и в целях представления в уполномоченный орган сведений об операциях, установленных пунктом 3 статьи 7 Федерального закона.

Оценка степени уровня Риска, а также обоснование оценки Риска фиксируются организацией в анкете клиента либо иным способом, предусмотренным в правилах внутреннего контроля. Организации следует обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени уровне Риска и не реже одного раза в год в иных случаях, а также пересматривать степень уровень Риска по мере изменения указанных сведений либо в случае, когда: Для целей реализации организациями данного пункта датой начала течения установленного в нем срока обновления сведений следует считать день, следующий за датой заполнения анкеты клиента либо последнего обновления изменения сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, присвоения степени уровня Риска.

Пересмотр степени уровня Риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, могут производиться также в иных случаях в порядке и сроки, установленные организацией в правилах внутреннего контроля. Результаты оценки степени уровня Риска совершения клиентом операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, не должны быть доступны иным лицам, за исключением органов государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

Документы, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, а также документы, относящиеся к деятельности клиента в том числе документы переписки и иные документы по усмотрению организации , подлежат хранению в организации в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Информация и документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, индивидуального предпринимателя, а также относящиеся к деятельности клиента, должны храниться таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

Приложение 1 Сведения, устанавливаемые в целях идентификации физического лица 1. В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона организация устанавливает следующие сведения в отношении физических лиц: Фамилия, имя, а также отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации: Идентификационный номер налогоплательщика при его наличии.

Эксклюзив №2!

Сведения адрес о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства месте пребывания. В соответствии с пунктом 1 статьи 7. В целях более подробного изучения физического лица рекомендуется дополнительно при наличии его согласия устанавливать место рождения. В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона организация устанавливает сведения о представителе физического лица в случае его наличия: Дату и номер документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий.

Сведения, предусмотренные пунктами настоящего Приложения. Приложение 2 Сведения, устанавливаемые в целях идентификации юридического лица и индивидуального предпринимателя 1. В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона организация устанавливает следующие сведения в отношении юридических лиц: Наименование полное, сокращенное если имеется и наименование на иностранном языке если имеется.

Идентификация юл не имеющего счета в банке Это

Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента. Сведения о государственной регистрации: Адрес место нахождения , указанный в Едином государственном реестре юридических лиц для резидента ; место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес место нахождения представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства месте пребывания физического лица - уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации при наличии.

Номера контактных телефонов и факсов. В целях более подробного изучения юридического лица рекомендуется дополнительно при наличии его согласия устанавливать и фиксировать дату государственной регистрации юридического лица, его почтовый адрес, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения при наличии. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей: Сведения, предусмотренные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона для идентификации физических лиц. Сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя: Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

Сведения о представителе юридического лица или индивидуального предпринимателя: Дата и номер документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий; сведения, предусмотренные пунктами настоящего Приложения. Приложение 3 Сведения в целях установления и идентификации выгодоприобретателя 1. В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона организация устанавливает сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде или в интересах выгодоприобретателя при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом.

Сведения, получаемые в целях идентификации выгодоприобретателя - физического лица в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона: Сведения, получаемые в целях идентификации выгодоприобретателя - юридического лица в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона: Приложение 4 Сведения, рекомендуемые для включения в анкету клиента 1.

Популярное на сайте

Сведения, установленные в результате идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, указанные в приложениях к настоящему Положению. Сведения о степени уровне Риска, включая обоснование оценки Риска, фиксируемые организацией в соответствии с пунктом 2. Сведения о принадлежности клиента к иностранному публичному должностному лицу5. Сведения о принадлежности клиента регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке к государству территории , которое которая не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ.

Дата начала отношений с клиентом дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом. Фамилия, имя, а также отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая , должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.

Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе с указанием фамилии, имени, а также отчества если иное не вытекает из закона или национального обычая , должности или фамилия, имя, а также отчество если иное не вытекает из закона или национального обычая , должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа. Иные сведения по усмотрению организации. Читайте в рубрике Экономика.

Читайте также

  • Как предъявляется встречный иск в арбитражном процессе
  • Можно оформить развод в мфц
  • Дтп оформление в гибдд
  • Расписка между супругами при разводе